Разработка методологии по управлению операционным риском кредитных организаций
Операционный риск, присущий любому направлению деятельности и любому бизнес-процессу кредитной организации, занимает важное место в системе риск-менеджмента, и Банк России уделяет особое внимание как требованиям по организации процедур управления этим видом риска, так и методам оценки и контроля за объемами операционного риска.
ФБК помогает привести систему управления операционным риском (СУОР) банка в соответствии с требованиями Положения Банка России от 8 апреля 2020 г. № 716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе», а также с учетом интеграции в СУОР отдельных норм Положения Банка России от 12 января 2022 г. № 787-П «Об обязательных для кредитных организаций требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг», Планов внедрения ГОСТ Р 57580.3–2022 и ГОСТ Р 57580.4–2022.
В комплекс по разработке методологии по управлению операционным риском кредитной организации могут входить следующие услуги:
- GAP-анализ системы управления операционным риском на соответствие регуляторным нормам, профилю рисков банка, характеру и масштабу совершаемых операций.
- Оценка эффективности СУОР.
- Доработка отдельных процедур управления ОР.
- Формирование подходов к аллокации значений КПУР (контрольные показатели уровня операционного риска).
- Разработка методики оценки потерь от событий ОР.
- Разработка КИР для отдельных видов ОР.
- Оценка качества ведения Базы событий ОР.
- Разработка методики самооценки и сценарного анализа отдельных видов ОР.
- Интеграция требований к операционной надежности в систему управления операционным риском.
- Оценка качества данных в информационных системах, обеспечивающих критически важные процессы.
- Формирование Политики информационных систем.
- Доработка Политики информационной безопасности до новейших регуляторных норм.
По завершении разработки методологии по управлению операционным риском кредитной организации клиент получает:
- Проект сформированных или доработанных с учетом последних регуляторных норм внутренних документов по организации системы управления операционным риском: Политики управления операционным риском, Политики ИБ, Политики ИС.
- Рекомендации и предложения по совершенствованию системы управления операционным риском.
- Предложения по методологии установления и мониторинга значений КПУР и КИР.
- Формы по проведению самооценки и сценарного анализа операционного риска.
- Минимизацию регуляторного риска.
- Минимизацию риска понижения Банком России оценки показателя системы управления рисками (ПУ4) банка в соответствии с Указанием Банка России от 03.04.2017 г. № 4336-У «Об оценке экономического положения банков».
- Повышение эффективности процедур риск-менеджмента и работы линий контроля в соответствии с характером и масштабом деятельности кредитной организации и ее профилем риска.
- Снижение уровня потерь от событий операционного риска.
Эксперты ФБК имеют успешный опыт разработки политик и процедур управления операционным риском в ряде кредитных и некредитных финансовых организаций разного масштаба, характера и направлений деятельности как для операционного риска в целом, так и для риска информационных систем и риска информационной безопасности.
Заключения и рекомендации экспертов ФБК учитывают такие факторы, как тип, масштаб и характер совершаемых операций, уровень чувствительности к внешним воздействиям, а также целевой уровень зрелости анализируемых процессов.
Эксперты ФБК обладают практическими знаниями о специфике функционирования различных бизнес-процессов в финансовых организациях и обширным опытом их интеграции и оптимизации.
